Ngân hàng Trung ương Argentina được cho là đang làm việc với một nhóm các quy định mới nhằm kiểm soát tổng thể các ví kỹ thuật số trong nước. Khung pháp lý mới này nhằm ngăn chặn hành vi gian lận được cho là được tạo điều kiện thuận lợi bởi các công cụ này. Theo rò rỉ trên các phương tiện truyền thông địa phương, việc công bố luật sắp xảy ra.
Ngân hàng Trung ương Argentina nhắm mục tiêu vào ví kỹ thuật số
Ngân hàng Trung ương Argentina có quan điểm về việc sử dụng ví kỹ thuật số. Thư mục của ngân hàng được cho là đã đưa ra một bộ quy định mới để hiểu rõ hơn điều gì đang xảy ra với số tiền trong các ví này và cải thiện các biện pháp KYC của họ. Về cách điều này sẽ được thực hiện, nó nêu rõ:
Nó không phải là cấm bất cứ điều gì, mà là áp dụng các quy tắc tương tự mà các ngân hàng phải tuân thủ ngày nay liên quan đến việc hiểu biết khách hàng của họ.
Ngân hàng thông báo rằng họ đang thực hiện các quy định mới này vì có rất nhiều gian lận khi sử dụng các công cụ này và một số công ty thiếu trách nhiệm giải trình trong khi giới thiệu khách hàng. Không phải tất cả các ví đều hoạt động theo cách giống nhau, vì vậy các quy tắc sẽ phải được áp dụng theo từng trường hợp, các thành viên của ngân hàng trung ương nói rõ.
Biện pháp này sẽ cho phép ngân hàng kiểm soát luồng người dùng hiện đang vận hành các ví kỹ thuật số này như Mercado Pago, ước tính lên tới con số gần 30 triệu. Năm ngoái, Ngân hàng Trung ương Argentina đã quy định rằng các công ty này phải bảo toàn 100% số tiền của khách hàng trong tài khoản ngân hàng của họ, làm hạn chế cơ hội kiếm lợi nhuận từ các khoản đầu tư bằng một phần số tiền này của các công ty.
Tịch thu đã xảy ra
Trong khi Ngân hàng Trung ương đang xây dựng khuôn khổ pháp lý mới này liên quan đến ví kỹ thuật số, AFIP, là Cơ quan Thuế Argentina, đã chuyển sang tịch thu các khoản tiền trong ví kỹ thuật số của những người nộp thuế có nợ. Gần 10.000 người nộp thuế dự kiến sẽ bị tịch thu ví kỹ thuật số của họ trong những tháng tới.
Kế hoạch này có thể đã được thực hiện, vì phương tiện truyền thông địa phương đang đưa tin rằng trường hợp đầu tiên của những vụ động kinh này đã xảy ra. Việc tịch thu đầu tiên được AFIP yêu cầu và một thẩm phán đã ủy quyền cho tổ chức kiểm soát các khoản tiền trong tài khoản kỹ thuật số để trả các khoản nợ do người dùng tích lũy. Nhà nước đã cố gắng thu giữ tài khoản ngân hàng của người nộp thuế trước, nhưng kết quả của hành động này là tiêu cực.